FINANCIAL CONSULTANCY
昨今、『人生100年時代』『新NISA開始』『資産形成』などというワードが巷でちらほら言われるようになり、ようやく資産形成への意識が芽生えるきっかけができました。
投資の本質とは、大事なものを大事なものに換えていく、その先に社会の中で発展成長して、還ってくることだと考えております。
そして、価格ではなく、商品そのものの価値を見定めることが大事になってきます。
が、そのためには当然ながら、一般的なお金の知識を伝えることは重要です。しかし、それを“血となり肉となるような知識”として
身に付けていただくには、やはり、人生経営を考え、ライフプランを組み立てる第一歩を踏み出すところから始め、
人生の目標を叶えるために資産形成を行なう必要があります。
ならば、
その選択肢として「⻑期・積立・分散投資」を提示していく、 というのが、私たちのミッションです。
お客様の資産形成において、短期的な利益、損得を追求することなく、
またマーケットの値動きに一喜一憂投資されない ⻑期的かつ安定的なリターンの実現を目指します。
私たちは、丁寧にカウンセリングとアナリシスを行った上で、
必要ならば、その仕組みについて、図解など様々な資料をもちいて、
双方向でコミュニケーションをとりながら理解を深めていきます。
このようにして、まずは、「何のために」を明らかにすること、
その次に資産形成の手段についてスムーズに理解してもらうための
工夫をこらしながら、お金の教養を身に付けてもらっています。
現状の預貯金や与信力などを加味した上で、資産運用、投資、積立などお客様の目的、目標に合わせて二人三脚で、真の豊かさを目指していきます。
※金融商品の価値判断や個別商品に関する助言・勧誘は行っておりません。
例えばマンションを購入して入居者に貸し出せば、その分の家賃収入を得られます。
株やFXなどよくある他の投資との大きな違いは、入居者が定着してしまえば長期的に安定した収益が見込めることです。その他、生命保険代わりとしてのメリットや、相続、節税対策などメリットが豊富にあり、物件選びを慎重に行えば、リスクも少ないことから、近年はサラリーマンをはじめ、幅広い層から注目を集めています。
不動産投資では、マンションかアパートか、一棟か区分か、新築か中古か、と選べる物件は多岐にわたります。初期費用や利益率も変わってくるため、それぞれの特徴を踏まえた上で、自分に合ったものを選ぶことが重要です。
ミドルリターン
コントロールできる
かからない
少なく
お客様の現状と希望のヒアリングを行います
当社の取組として、お客様から信頼していただけるよう定期的に主に守秘義務遵守等のコンプライアン ス、内部管理、社内規程に関する社内研修を実施しております。
金融商品のリターンとリスクについての解説
元本やレバレッジの度合いにより収益の幅が変わってきます。
お客様にはリターンとリスクの関連性を掴み、判断能力を身に付けて頂くことを目標にします。
あらゆる金融商品の特徴を解説して、リスク・リターンの分類でどのグループに属するか弊社の判断基準をご説明します。
主な金融資産とその特徴の説明
お客様の状況の把握とご希望を明確にします
お客様の状況にもっとも適した資産配分を算定して、それに応じた金融商品を選択することが最適な資産運用方法を実現するかなめとなります。
金融商品のリターンとリスクについての解説
それらの情報をもとに投資スタイル、期待利回り、耐えられるリスク、運用期間といった役割を明確にします。
主な金融資産とその特徴の説明
※金融商品の価値判断や個別商品に関する助言・勧誘は行っておりません。